直指五大问题！券商APP接连“翻车”引监管关注(3)

　　下一阶段，机构部将会同各证监局按照“穿透式监管、全链条问责”的原则，持续加大对证券基金经营机构合规内控与信息技术管理的监督检查力度，对存在问题的机构和负有责任的人员实施“双罚”，并在分类评价中从严处理。

　　深化数字化转型步伐

　　近日，毕马威在其发布的2022证券业调查系列概览暨《证券业战略洞察》（简称《洞察》）指出，金融科技持续赋能证券行业，券商加速数字化转型。

　　2022年1月4日，中国人民银行印发《金融科技发展规划（2022-2025年）》，从顶层规划层面提出高质量推进金融业数字化和智能化转型。根据已披露的年报数据，22家上市券商披露2021年信息技术投入情况，合计额达141.78亿元，排名前十的券商平均投入金额为11.30亿元：其中投入最高的券商金额达22.28亿元，同比增速最高的券商达294%，占比营业收入最高的券商达25.17%。

　　自证监会组建科技监管局以来，资本市场科技监管持续加强。近年来，证监会从建立健全科技监管制度体系、强化信息技术基础建设、探索金融科技创新应用等方面强化科技监管，在数据资产、数据模型以及人工智能的结合等方面加大探索。

　　毕马威表示，伴随行业监管标准和业务规范规则等系列政策文件频繁更新，预计未来监管力度持续提升。监管力度的加大要求证券公司恪守合规底线，督促券商不断提升各项业务的合规、风险管理能力，维护证券市场的高质量发展成果。

　　《洞察》认为，金融科技投入逐步加大，但数字化驱动及数字化价值释放尚不充分。头部券商近年来加大金融科技方面的投入，排名前十的头部券商的科技投入占营收收入在6%-8%，部分已超过10%，接近国际领先同业，并建立数字化转型治理架构，但尚未完全达到“科技引领”“数字赋能”的阶段，科技与业务的融合度不够。同时，头部券商有待进一步完善数字化转型的价值与效能评估机制。

　　毕马威建议，证券行业应进一步深化数字化转型步伐，向“数字赋能”阶段发展。头部券商可考虑通过数字化转型，引领业务体系重塑和管理流程优化，通过优化数字化转型治理架构及协调机制，构建科技价值与效能评估体系，匹配资源保障（如人员团队建设、绩效考核机制），确保业务与技术的相互融合，以及数字化转型效果符合总体发展战略目标。