招商证券频遭处罚！因投资银行类业务存在三大问题再收警示函

　　8月9日，深圳证监局对招商证券股份有限公司采取出具警示函措施，表示招商证券在投资银行类业务中存在以下问题：一是保荐业务中，个别项目对发行人的收入确认、核心技术、研发费用核算尽职调查不充分。

　　二是债券承销业务中，个别项目对发行人的债务情况，对外担保情况，偿债能力，关联交易情况，重大仲裁、诉讼和其他重大事项及或有事项等尽职调查不充分。

　　三是资产证券化业务中，个别项目对原始权益人、托管人的资信水平等尽职调查不充分；尽职调查报告未包含对重要债务人进行尽职调查的情况；存续期管理对基础资产现金流监督检查不到位，未发现涉及基础资产现金流的重大事项并发布临时公告。

　　今年以来，招商证券已收到证监局多次警示函。今年3月14日，早间开盘后，有投资者反馈招商证券交易系统出现故障，出现交易页面无法成交、无法撤单等问题，“招商证券崩了”出现在微博热搜榜上。

　　对此，深圳证监局于4月1日下发行政监管措施决定书。决定书显示，招商证券在2022年3月14日的网络安全事件中，存在变更管理不完善，应急处置不及时、不到位等问题。深圳证监局决定对其采取责令改正的行政监管措施。

　　5月16日早开盘后，有投资者反映称，招商证券系统再次崩溃，PC与APP端均无法登陆，这已是招商证券系统两个月来第二次发生崩溃。