河南新财富集团实控人套现手法揭秘

　　这些银行的股权成为质押贷款的主体，成了吕奕从各金融机构套取资金的工具。

　　6月20日上午，当第一财经记者赶往总部位于郑州的河南新财富集团投资控股有限公司（下称“河南新财富集团”）时，发现这里早已人去楼空。一楼的大门处，张贴着禹州市公安局于4月25日张贴的封条。

　　“禹州新民生等村镇银行线上交易系统被河南新财富集团操控和利用的犯罪事实已初步查明。”河南省地方金融监管局于6月18日在官网发布公告称。

　　“现初步查明，2011年以来，以该公司实际控制人吕某为首的犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施系列严重犯罪。”许昌市公安局也对外发布警情通报称。第一财经之前报道过，警情通报中提及的“吕某”真名为吕奕。

　　第一财经调查发现，河南新财富集团对于金融机构的渗透，并不局限于村镇银行，还包括一些城商行、农商行。这些银行的股权成为质押贷款的主体，成了吕奕从各金融机构套取资金的工具。

　　交叉渗透

　　曾在河南新财富集团下属某公司任职的王麟（化名）告诉第一财经，由吕奕实际控制的影子公司多达上百家，而且，这些影子公司，有着鲜明的特点。

　　王麟总结，吕奕布局的这些影子公司大致有以下特点：A公司的法定代表人，同时又是其他数十家公司的法定代表人；X公司的法定代表人，又兼任着B公司、C公司的股东或者监事；Y公司的大股东，到了D公司、F公司，又会摇身一变成为小股东，而且，这些影子公司之间，又会层层穿透、交叉持股。但有一点最为明显，就是吕奕只在幕后，他的名字永远不会出现在这些公司。

　　以禹州新民生村镇银行为例，第一财经初步统计发现，在该银行15名股东中，与河南新财富集团存在关联关系的，便至少有5家。

　　而宋都农商行的高管名单中，则至少活跃着三名与河南新财富集团有着关联关系的高管：吕虎，宋都农商行董事，其持有河南新银创投资发展有限公司49%股权，而河南新银创投资发展有限公司的控股股东，则是河南新财富集团；乔永纲，宋都农商行董事，工商信息显示，其不仅担任着郑州博奥森电器有限公司的法人代表，还同时在其他7家公司持有股份，2020年3月，由乔永纲担任执行董事并持股63.4%的河南盈福祥商贸有限公司，将其持有的3205.0512万股宋都农商行股权，质押给了河南杞县农村商业银行股份有限公司；此外，新财富集团另一名高管，也在宋都农商行董事担任董事。